Борьба с мошенниками в Instagram, Telegram и других сетях
С праздником, чего уж тут..
Всё же коррупция — это во многом та причина, по которой такие мошенники как Маслов, да и всякие прочие каперы, остаются зачастую не наказанными. И не потому что Штора способен кого-то там коррумпировать. Да он скорее трижды обделается, прежде чем кому-либо заплатит. А потому что именно из-за коррупции те, кто должен таких как он сажать, очень и очень заняты «зарабатыванием» денег…
В общем, берегите себя и не давайте взяток!
Обратилась подписчица, девушка Екатерина. Ей по прописке, в небольшой город, где живёт бабушка, пришло письмо-требование от ООО МФК «Экофинанс» срочно погасить долг во избежании передачи дела коллекторам или в суд. Сама девушка живет в другом городе, но и тут её достали SMS сообщениями с требованием срочно оплатить 22 875 руб.
Екатерина никаких займов у данного МФО не брала, позвонила на горячую линию, где ей сказали, что всё верно, вы — должник. На вопрос, как так получилось, уклонились от ответа, сказав, что «проведут внутреннее расследование, если будет заявление, принятое полицией». Предположив, что кто-то воспользовался её данными для оформления кредита, девушка обратилось за советом к нам…
Всё это изначально показалось нам очень странным…похоже, что недобросовестная компания просто пытается застать врасплох людей, отыскав из множества обращений тех, кто всё же заплатит, только чтобы от него отстали.
Мы рекомендовали сделать следующее — написать официально письмо о том, что данный договор не заключался и потребовать в письменной форме копию договора для обращения в суд с требованием признать договор недействительным и правоохранительные органы по факту мошенничества. Данное письмо Екатерина отнесла лично в офис компании и потребовала его регистрации и проставления отметки о принятии на её копии.
Тон сразу сменился. Обескураженные личным визитом сотрудники компании зарегистрировали письмо и пообещали выслать договор на электронную почту.
Из нашего опыта на этом обычно всё и заканчивается. Суть в том, что по полученным вами смскам в суд не подать и в полицию не обратиться. Этим и пользуются недобросовестные МФО, сами выдумывающие кредиты и активно требующие их погашения со случайных людей.
Если вдруг в данном кейсе всё же всплывет договор, который вы явно не подписывали, то смело, имея документы на руках, обращайтесь в суд и полицию. Достаточно легко доказать, что это были не вы, поскольку зачастую дело происходит в разных городах и вы однозначно можете подтвердить, что были в другом месте в день подписания «договора».
Ниже публикуем возможный вариант обращения, который в такой ситуации можно представить лично в офис МФО или отправить по их юридическому адресу ценным письмом с описью вложения.
Берегите себя и ваши деньги!
Подаём в суд и на Сергея!
Девушка решила стать партнёром Маслова. Заплатила аванс — 5 тысяч на карту Татьяны, а потом уже 95 тысяч на карту Сергея.
Маслов в этот раз включил интеллект гипермошенника и моментально удалил всю переписку.
Будем подавать в суд на держателей карт на основании неосновательного обогащения и требовать законного возврата денег.
Дропом Маслова быть не выгодно, увы…
Немного замотались с другими вопросами и поэтому сообщаем вам с задержкой: Татьяна получила претензию Кристины и судя по тому, что письмо ожидало её в почтовом отделении, сделала это лично.
Раз добровольный возврат денежных средств не произведён, мы вынуждены обратиться в суд. Весь необходимый пакет документов, включая доверенность и банковские выписки, собран и сейчас находится в пути из Казахстана в наш офис.
Пока у униженного и оскорблённого Маслова всё плохо, у Кристины все хорошо: делает доверенность на нашего представителя в Саранске (Российские органы власти принимают документы, заверенные нотариусом Казахстана), подписывает иск и скоро он окажется в суде.
Важно понимать, что в суд РФ на мошенника может подать гражданин любой страны. Насколько нам известно, тот же Маслов получал на банковские карты деньги от граждан не только России, но и Казахстана и Украины.
Если вас «кинул» Маслов, пишите, даже если вы не из России. Деньги можно и нужно взыскивать законными способами.
Последнее время очень много пишут люди, пострадавшие от каперов. Давайте так, букмейкеры – они как казино, а казино всегда выигрывает. Там невозможно построить постоянный доход, там на дистанции можно только проиграть.
Каперы либо просят вас:
— ставить по их ссылке, и тогда они получают процент от вашего депозита от букмейкеров (от 30 до 60 %% в зависимости от популярности самого блогера),
— или вам предлагают перевести деньги на раскрутку, и капер якобы ваши деньги преумножит, а по факту под различными предлогами средства не вернёт (от банального проигрыша, до поддельных банковских квитанций и вранья про зависание денег на счетах),
— ну или как наш «кореш» Артем Маслов, предлагающий просто инвестиции в ставочные Telegram-каналы, которых никто не видел, кроме его воспаленного воображения.
Видите капера – бегите, спрятав ваш кошелёк как можно дальше! Ставки на спорт – это не заработок для инвесторов, если только вы вдруг не акционер букмейкерской конторы.
И знаете, что бесит больше всего?
То, что многие блогеры буквально продают свою аудиторию, соглашаясь за повышенный гонорар рекламировать «кидальные» схемы. А мы с вами знаем, что ставки на спорт – это априори развод!
Вот и напоследок, ниже приводим скрины переписки с администратором канала, внимание (!!!) – крупнейшего, как они сами себя позиционируют, канала о мошенничествах и разводах на «бизнесе в сети», который очень настойчиво предлагал нам купить у них рекламу. Немного полистав их ленту, мы сходу обнаружили рекламу «Единственного сертифицированного капера в РФ» и «Как заработать на арбитраже трафика 5100$ в месяц». Последнее конечно не про каперов, но точно про развод на деньги (впаривают бессмысленное обучение)..
Это худшее, что можно увидеть в Telegram – людей зарабатывающих на контенте о мошенниках, рекламируя мошенников!
Берегите себя и ваши деньги!
P.S. Постараемся помочь всем.
Скрины доступны в нашем Instagram-аккаунте: https://www.instagram.com/p/B5lUGnWqpvk/
Расскажем историю, описывающую ситуацию, о которой мы узнали вчера, а сегодня она уже разрешена.
Девушка воспользовалась услугой Тинькофф банка «Перевод по номеру телефона», но ошиблась в цифрах получателя. Неизвестный на тот момент человек получил смс со ссылкой, перейдя по которой ввёл номер своей карты и получил перевод 10 000 р., которые изначально предназначались другому человеку.
Поняв через несколько дней, что перевод до адресата не дошёл, девушка обратилась в банк, где ей дали справку о том, что перевод осуществлён по данному номеру телефона. Позвонив случайному получателю денег, девушка натолкнулась на хамство, угрозы и крики, что якобы ничего не приходило и ничего не получено.
Узнав о данной ситуации, мы отыскали человека, на которого зарегистрирован данный номер. Это женщина средних лет, живущая, судя по её странице в «Одноклассниках», вполне обычной социально устроенной жизнью.
Мы незамедлительно написали ей о данной ситуации, сообщив, что собираемся подать исковое заявление на неё в суд и, возможно, рассмотрим вариант обращения в полицию в связи вероятным мошенничеством и присвоением чужих денежных средств из корыстных побуждений.
На утро следующего дня ситуация была разрешена. Женщина сообщила, что зарегистрировала номер телефона на себя, а сим-карту передала родственнику. Видимо она сама поговорила с ним о серьезности ситуации, поскольку человек, изначально присвоивший чужие деньги и ранее отрицавший этот факт, незамедлительно позвонил потерпевшей. Риторика уже была совершенно иной — вместо быдло стиля в телефонном разговоре звучали слова: «простите, инвалид-пенсионер, обязательно верну, частями». Будем наблюдать.
Основной вывод, который обязательно нужно сделать из данной истории — это то, что ни в коем случае нельзя пренебрегать вашим законным правом обратиться в суд и даже одного твёрдого намерения сделать это может быть достаточно для существенного изменения в поведении человека, незаконно удерживающего ваши средства.
Берегите себя и ваши деньги!
Ребятки, текст претензии-то —
«Мною вам переданы деньги» — по КАКОМУ договору?
Взаймы?
В дар?
В оплату услуг или товара?
Агенту на совершения действия?
Возврат долга?
Текст претензии во многом формален и применим для различных случаев. Основная задача именно оповестить ответчика о намерении истца обратиться в суд.
Сам же иск в том числе содержит следующую формулировку:
В соответствии с п. 1. ст. 424 ГК РФ договор может быть заключен в любой форме, предусмотренной для совершения сделок, если законом для договоров данного вида не установлена определенная форма.
Во исполнение договора между нами, по указанию Маслова А.А. мною осуществлен перевод денежных средств на сумму 20 000 рублей, путем перечисления на банковскую карту, открытую на имя Головановой Т.А., при этом с Головановой Т.А. я не знакома, каких-либо финансовых обязательств перед ней я не имею.
Из чего следует, что адресат претензии имеет обязательство вернуть деньги?
Формулировка из искового заявления:
Маслов А.А. приняв от меня денежные средства (через перечисление его доверенному лицу) не произвел оформление возникших между нами правоотношений, а также оформление полученных денежных средств (квитанцией, распиской и пр.), не указал конкретный срок возврата денежных средств, а также полученных процентов, никаких услуг для меня он не оказал. Поэтому я уведомила его о прекращении всех договоренностей и возврате денежных средств. Считаю, что 20 000 рублей перечисленных мною Ответчикам подлежат возврату в полном объеме.
Почему ссылка на ГК РФ, а не Казахстана (по гражданству Кристины), а не условно — Таиланда, ГДЕ деньги были переданы?
А ещё я пытаюсь понять, в суд какой страны иск, если, по общему правилу, по местонахождению ответчика — в Эмираты, что ли (или где этот пройдоха)?
Потому что мы подаём в суд по месту нахождения ответчика, в данном случае по прописке Татьяны.
Денежные средства переводились в банк РФ, на счёт гражданина РФ.
Ответим честно — это очень не просто. И лучше, раз уж так чешутся руки перевести кому-то свои деньги, то обязательно перед этим узнайте его ФИО, адрес и телефон;)
Но все же, давайте разберёмся.
1. Банк увы нам не помощник. Закон о банковской тайне запрещает финансовому учреждению разглашать данную информацию, да и по факту, при межбанковских переводах через карточные платёжные системы этих сведений у вашего банка попросту может и не быть. И единственное, что вам порекомендуют — это написать заявление на возврат средств в банк получателя, которое мошенник, конечно же не акцептует. А без его согласия деньги обратно не вернутся. Ну или обратиться в полицию..
2. Если вы намерены побороться за свои деньги, то данные сведения можно истребовать через полицию. При совершении мошеннических действий с картами, пострадавшее лицо может обратиться в правоохранительные органы с заявлением. В этом случае, будет произведена проверка владельца карты по ее номеру и до заявителя будут доведены соответствующие сведения. Настоятельно рекомендуем для взаимодействия с правоохранительными органами привлекать квалифицированных юристов и надежных людей.
3. Можно попробовать оглянуться по сторонам. Очень возможно, что вы не единственный пострадавший и сведения о получателе денег уже есть у других людей или даже выложены в открытый доступ. Именно так и обстоят дела в нашем случае. Данные Татьяны названы Масловым в переписке, выложены в открытый доступ в чате пострадавших и более того, факт распоряжения чужими деньгами подтверждён ею в телефонном звонке.
4. Конечно можно получить данные сведения неофициально: через знакомого сотрудника банка или теневые сервисы. Достоверность таких сведений в наше время достаточно высокая, но вам придётся дополнительно тратить деньги и, возможно, лукавить в суде, придумывая легенду происхождения информации. Всегда стоит помнить, что это противозаконно и данную возможность любой использует на свой страх и риск.
Суд — это цивилизованный, доступный и часто эффективный способ бороться за свои интересы.
Берегите себя и свои деньги!
И так, от подписчиков был вопрос, от какой суммы приставы имеют право временно наложить запрет на выезд за границу?
Запрет на выезд пристав может наложить при наличии:
1. требований о взыскании алиментов, возмещении вреда, причиненного здоровью, возмещении вреда в связи со смертью кормильца, имущественного ущерба и (или) морального вреда, причиненных преступлением, если сумма задолженности по такому исполнительному документу превышает 10 000 рублей;
2. требований неимущественного характера;
3. иных требований, если сумма задолженности по исполнительному документу составляет 30 000 рублей и более.
Наш случай — третий. Однако мы имеем сумму претензий в размере 20 000 рублей, но очень хотим просить пристава исполнителя применить данную меру для взыскания долга.
В сумме иска всегда содержатся проценты за пользование чужими деньгами. Когда договора нет, они, как правило, рассчитываются по ставке рефинансирования. Это немного, но если речь идёт о больших суммах и давнем сроке, но в пределах трёх лет, то может вполне набежать несколько десятков тысяч рублей при сумме иска от миллиона рублей.
В нашем же случае мы будем настаивать включить в сумму иска расходы на юридическую помощь и оплату представителя. В регионах вполне нормальным является оплата 5 000 руб. за заседание и аналогичная сумма за подготовку самого искового заявления. В столицах суммы могут быть в несколько раз больше.
Поскольку документы о затратах истца на юридические услуги будут приложены к иску, то общая сумма требований в нашем случае составит более 30 000 руб.
Судебные приставы, к сожалению, являются чуть ли не самыми «несчастными» госслужащими в нашей стране. У них сравнительно низкие зарплаты и огромный объём бумажной нудной работы. Но всё это даёт неоспоримый плюс — продуктивное общение с ними кредиторам выстраивать легко.
Таким образом в руках истца появляется абсолютно легальный и эффективный инструмент воздействия на кредитора в рамках действующего законодательства.
P.S. Напоминаем, что жертвам Маслова, а также пострадавшим от других мошенников (но уже в индивидуальном порядке), мы готовы оказывать юридические услуги и полное содействие на всех этапах до взыскания долга абсолютно бесплатно.